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Skurriles aus der BankenweltWaffenfähiges Plutonium als Zweck der Überweisung

Deutsche Banken sind mittlerweile genervt. Manche Bankkunden finden es zu langweilig, bei Überweisungen als Verwendungszweck einfach nur eine Nummer einzutragen. Da gibt es dann so manches Skurriles.

Einige Bankkunden finden es zu langweilig, einfach nur eine Nummer bei Verwendungszweck einzutragen © APA
 

"Waffenfähiges Plutonium, "Für Koks und Nutten" oder "Danke für die Niere": Viele Bankkunden finden es zu langweilig, bei Überweisungen in das Feld "Verwendungszweck" einfach nur eine Rechnungsnummer oder die eigene Anschrift einzutragen. Beispiele sind dafür auf besonderen Webseiten zuhauf zu finden. Wer nicht ganz ernst gemeinte Zwecke mit einem Augenzwinkern an Freunde oder Bekannte sendet, sollte aber lieber vorsichtig sein. Sonst könnte am Ende sogar die Polizei gegen ihn ermitteln.

Banken sind laut der deutschen Presseagentur mittlerweile genervt. Denn sie müssen Überweisungen auf den Verdacht von Geldwäsche oder Betrug prüfen. "Lustig gemeinte Verwendungszwecke können zu erhöhtem Arbeitsaufwand und auch Verzögerungen führen", sagt Stefan Marotzke, Sprecher des Sparkassen- und Giroverbandes.

 "Der Schabernack belastet eine Verwaltung", beklagt auch eine Sprecherin des Zollkriminalamtes. Solche Fälle würden schon hin und wieder vorkommen. So bestätigt die Staatsanwaltschaft München, dass vor einiger Zeit „immer wieder Geldwäscheverdachtsanzeigen wegen bemerkenswerter Verwendungszwecke ("Koks Nutten Marihuana und was man sonst so für eine gute Party braucht", "Waffenfähiges Plutonium") kamen“. Dies habe mittlerweile aber aufgehört. Zum Ausgang der Anzeigen konnte die Staatsanwaltschaft keine Angaben machen, eine Einstellung des Verfahrens sei aber wahrscheinlich.

Hitlisten im Internet

Im Internet gibt es Seiten, die eine Art Hitliste an lustigen Verwendungszwecken zeigen. Immer wieder dabei sind Überweisungszwecke wie "Waffenfähiges Plutonium", "Danke für letzte Nacht", "Geld stinkt nicht", "Suche reife Frauen ab 60" oder "deine Armut kotzt mich an".

Wenn bei echten Drogendeals oder Geldwäscheaktionen so etwas auch tatsächlich in der Betreffzeile stünde, wäre das schon eigenartig. Genauso wenig sagen natürlich „Almosen“, „endlich Millionär“ oder „haste mal ne Mark?“ etwas über den Wohlstand des Kontoinhabers aus.

Dennoch: "Kreditinstitute sind verpflichtet, Ungewöhnlichkeiten in Geschäftsbeziehungen und im Zahlungsverkehr zu erkennen", erläutert der Bundesverband deutscher Banken. Laut dem Zollkriminalamt gehen mögliche Geldwäsche-Aktionen zuerst an die "Financial Intelligence Unit" (FIU). Verdachtsfälle würden dann von der Staatsanwaltschaft geprüft und womöglich an die Polizei weitergeleitet werden.

Sechs Milliarden Überweisungen

In Deutschland werden nach Statistiken der Bundesbank jährlich mehr als sechs Milliarden Überweisungen getätigt. Das sind täglich rund 17 Millionen Transaktionen. Auch wenn Geldhäuser bei Überweisungen nur vereinzelt Stichproben machen, verdeutlichen diese Zahlen schon die Dimensionen des Aufwands. Der Bankenverband erklärt, man kontrolliere anhand von Listen mit auffälligen Begriffen. Diese Kriterien seien aber geheim und unterschieden sich je nach Geschäftsfeld der Geldinstitute und Kunden.

Kommentare (4)

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Amadeus005
12
4
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Überweisung einfach sperren

Wenn Betreff verdächtig und Betrag >100€. Dann hört das schnell auf. Vor allem, wenn die Sperre bis zur Klarstellung durch Versender und Empfänger gesperrt wird. Für Scherzbolde dann abzüglich Bearbeitungsgebühr.

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zardoz
4
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Frechheit

...dass überhaupt immer angegeben werden muss, was ich mit meinen Geld mache und woher ich es habe. Natürlich schafft das nur sinnlose Arbeit für Banken, oder glaubt wirklich jemand, dass Gangster und Steuerhinterzieher den wirklichen Zweck angeben werden? Idiotisch.

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paulrandig
2
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Wozu?

Glaubt irgendjemand, dass es tatsächlich irgendeinen Fall gibt, in dem Illegales als tatsächlich solches bezeichnet wurde?
Also, wozu dann diese Listen?

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CloneOne
1
18
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naja,

nachdem man ja das Bankgeheimnis abschaffte und mehr Verwaltung haben wollte- bittesehr...hier ist sie

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